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“黑老大”胃口也大:欠2万还72万,欠4万还一套房 结果全被没收
发布时间:2019-01-30     责任编辑:

“借7000元却写下3万元借条”

“借款4万元,最后赔上了一套房子”

“欠款2万,却要还72万”

……

  近年来,一种隐蔽性极强的新型犯罪——“套路贷”逐渐浮出水面。这种伪装成民间借贷的违法犯罪行为,最终会将受害人“吃干榨净”。

  2018年,安徽滁州来安县公安局成立专案组,联合市、县共百余名民警,成功打掉了一个“套路贷”的涉黑犯罪团伙,共抓获以主犯张某波为首的犯罪嫌疑人13名。

 

  办案民警表示,只要有人落入这种“套路贷”陷阱,你怎么还钱都是还不完的。因为这根本不是正常的借贷关系,它的本质上就是连环诈骗。

 

  一次秘密摸排 牵出一个涉黑团伙 

 

  2018年6月,来安县公安局通过对全县小额信贷公司摸排时,发现张某波经营的“金顺信贷投资公司”涉嫌放高利贷、暴力讨债。警方随即抽调精兵强将,对线索进行专案“经营”,随着调查的不断推进,该团伙组织架构逐渐清晰,一个涉案人员多、涉案数量多、涉足领域广、社会危害性强的黑社会性质组织逐渐浮出水面。

 

  该组织的老大张某波,40岁,来安县人,外号“扣哥”,因其脾气暴躁、出手毒辣,且多次违法犯罪后私下赔钱了结,从而逐步在来安县形成了一定的恶名。

 

  自2016年3月起,张某波先后纠集包某涛、胡某林、孙某等人未经注册非法成立“金顺信贷投资公司”,采用滋扰、纠缠、哄闹、聚众造势等手段高利放贷、暴力讨债、强迫交易,并开设赌场聚敛钱财。

 

  “说白了,套路贷的套路,就是让人陷入‘漩涡’无法自拔。”办案民警介绍,犯罪嫌疑人以非法占有为目的,通过“虚增债务”、“签订虚假借款协议”等方式,采取暴力、威胁、滋扰、拘禁等手段,强迫交易、敲诈勒索受害人,最终侵吞受害人的财产。他们成了来安多个家庭的噩梦。

 

  张某波团伙为非作恶,欺压、残害群众,称霸一方,随意殴打群众,多人财产遭受重大损失,造成部分被害人及其家属极度恐惧,不敢举报、控告,有的甚至变卖房产、倾家荡产、流离失所,有人不堪骚扰试图举刀自尽,有人身负巨债有家不能回……

 

  敲诈勒索 借款人被逼无奈挥刀自残 

 

  两年前,小孙因急需用钱,便通过朋友介绍向张某波借了4万元,约定日息800元,还款期限三天。到期后,小孙没能如约偿还本金,张某波便安排手下多次来到小孙家中催债,逼迫小孙夫妇另外又写了一张7万元的借条。之后,这伙人又多次来到小孙家中,意图强行逼迫小孙夫妻将价值30万元的房屋低价卖给他们,甚至围在小孙妻子身边对其辱骂。小孙见妻子遭受侮辱,拿出菜刀向自己的头部连砍数刀,血流不止。这伙人见事闹大了,才四散逃离。第二天,被逼无奈的小孙只得忍痛将家中唯一的房产以19.5万元出售给他人,被迫拿出8.4万元偿还从张某波处所借的4万元高利贷,以致全家四处漂泊,租房居住。

 

  强迫交易 暴力威胁借款人低价转让宾馆 

 

  2015年8月8日,小陈与舅舅吴老汉共同投资近400万元在来安县某购物广场经营一家主题宾馆,各占50%股份。因资金周转不畅,小陈先后从张某波开设的赌场和经营的“金顺信贷投资公司”借款30余万元。

 

  2016年10月24日晚,张某波派人暴力逼迫小陈以宾馆股权作为抵押,打了一张38万元的欠条和保证书,约定一个月还清,并要求小陈妻子也在欠条上签名。此后,张某波多次安排手下到宾馆闹事砸毁财物、威胁,并阻挠客人开房、强行免费入住,以扰乱宾馆正常营业,强迫小陈、吴老汉等人低价转让宾馆,冲抵债务。三个月后,小陈和吴老汉被迫将宾馆以123万元的低价转让给张某波。现小陈外出务工偿还前期投资宾馆的巨额债务,妻子远赴深圳打工,小陈母亲变卖房产为子还债。吴老汉无奈与妻子离婚,四处躲债。

 

  非法拘禁 折磨三天欠款2万“变”72万 

 

  2016年7月13日,小章从金某处借款10万。小章按期偿还了8万元,只欠2万。而金某曾向张某波借款放贷,并多次遭到张某波逼债,便谎称小章欠其30万元借款未还。金某与张某波、包某涛等人商议将小章骗至来安进行逼债,并答应所得均归张某波。张某波派人强行将小章关押殴打,并威逼其分别写下32万元和40万元两张借条,强迫小章打电话通知亲属送钱还债,否则不放人。第三天,小章家人东挪西凑先给了32万元,小章才得以脱身。

 

  暴力逼债 多人家庭破裂妻离子散 

 

  2015年12月19日,小程向张某波的手下曹某杰借款1万元,曹某杰扣除利息2000元和“上门费”1000元,只给了小程7000元现金,并强迫小程打了一张3万元的借条和收条。约定还款期限到期后,小程因无力偿还本金躲藏避债,曹某杰等人遂找小程父亲讨要借款。两个月后,曹某杰带人到小程父亲家向大门、院墙上泼撒粪便催要借款,小程父亲被迫还给曹某杰3万元。

 

  2016年4月以来,小许先后向张某波的手下姜某安借款13万元。2017年1月16日,姜某安胁迫小许将位于来安县新安镇某小区的房屋予以抵押,并诱骗小许签订了房屋买卖合同。小许不愿意交出房屋钥匙,姜某安强行换掉门锁,霸占房屋,后将房屋以29.5万元的价格出售给他人,房款自得,致小许无家可归。

 

  2016年,小蒋先后从张某波处借款数十万元。张某波多次安排组织成员到小蒋家中催债、逼债。为躲债,小蒋常年在外,不敢回家,与亲人断绝联系。小蒋妻子怨恨离家,留下年幼的女儿靠二老照顾。

 

  53本卷宗500余份材料 铁证如山 

 

  8月7日,来安县局决定对该团伙实施集中抓捕,当日14时许,多个抓捕组同时收网,一举将该团伙主要成员张某波、李某涛、姜某安等11名犯罪嫌疑人先后在江苏省南京市以及本县抓获归案,扣押宝马、奔驰、本田等高档汽车共计7辆(其中包括一辆房车),及大量现金、借条、账本、购物卡,缴获警棍、手铐等管制器具若干。

 

  当得知张某波等主要犯罪嫌疑人到案后,越来越多的受害人打电话向警方哭诉他们所遭受的暴行。专案历时3个月,来安县公安局先后共抓获团伙成员13人,共形成半人高的卷宗53本、证据材料500余份移送起诉,破获故意伤害2起、强迫交易1起、敲诈勒索1起、诈骗1起、寻衅滋事11起、非法拘禁8起、开设赌场1起。至此,来安县首个“套路贷”犯罪团伙被成功摧毁。

 

  一审公开宣判 团伙成员数罪并罚 

 

  2018年12月25日,来安县人民法院对张某波等人组织、领导、参加黑社会性质组织一案依法公开宣判,被告人张某波犯组织、领导黑社会性质组织罪、故意伤害罪、开设赌场罪、强迫交易罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪,数罪并罚,被判处有期徒刑十六年,并处没收个人全部财产。

 

  其余8名被告人犯参加黑社会性质组织罪、开设赌场罪、强迫交易罪、敲诈勒索罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪,被分别判处有期徒刑九年六个月至一年六个月不等的刑期,并处相应罚金。

 

  (来源:来安县公安局)

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